Postumo, the smart digital vault that accompagnies
your life journey

Postumo complements your Will.

A Will focuses on listing assets and final wishes for inheritance. Postumo complements this by securely storing sensitive information and personal preferences that your family can share with the notary.

Following a death, Postumo helps manage immediate post-death procedures while awaiting the notary appointment.

• Not all personal information is included in a Will - this is where Postumo proves essential.
• For example: While a Will states which heir receives a property, it doesn't include essential details such as rental status, property staff, letting agents, tenant disputes or building management arrangements.
• Postumo provides beneficiaries with vital information not found in Wills, such as tenant contact details, household staff information, and other essential data.

Not all valuables are recorded in Wills - personal items like jewellery, watches, artwork and fine china are often omitted.

Isn't handling all death-related procedures part of the estate lawyer's job?

• The role of the Estate Lawyer upon parent's death:  

The notary's role involves identifying heirs and contacting relevant organisations and institutions. Their purpose is solely to gather necessary documentation for creating a complete asset inventory and settling the estate.

The notary / lawyer prepares essential legal documents (including notarial acts and property certificates), manages death-related tax and mortgage matters, and oversees asset distribution when applicable.

However, it remains the family's responsibility to notify all relevant organisations of the death, including:Employers , Pension providers , Social services , Banks , Service providers

Finally, the notary's documents allow heirs to handle important administrative matters such as accessing bank accounts and updating vehicle registrations.

• How does Postumo help? 

This means that surviving spouses, family members, and legal beneficiaries have an essential legal duty to handle both immediate and subsequent administrative procedures.

Time is of the essence - every month that passes adds more financial obligations to the estate. Pensions, rent, benefits, and expenses continue to accumulate and will become part of the deceased's debts.

Postumo complements the lawyer / notary's role, providing distinct but essential services.

Taking steps to organise your information now is crucial - whether facing cognitive decline (like Alzheimer's) or end-of-life planning.

It's perfectly natural to postpone planning for the future, especially regarding sensitive matters like family provision after death. However, taking these steps is crucial for protecting your loved ones' financial and emotional wellbeing during difficult times. While thoughts of mortality may be uncomfortable, planning ahead will spare your family unnecessary burdens when they need support most.

1. Financial security: Forward planning protects your family by ensuring they have the resources to handle inevitable expenses - from funeral costs to legal fees. Overlooking this preparation could leave them facing unexpected financial burdens.

2. Emotional wellbeing: While grief is already overwhelming, advance planning spares your loved ones from added stress over finances and paperwork. Your foresight gives them the space to focus on emotional healing rather than administrative burdens.

3. Honouring your wishes: Planning ahead lets you clearly outline your decisions about inheritance, children's care, and final arrangements. This clarity protects your legacy while preventing potential family disagreements.

4. Avoiding legal complications: Lack of planning can lead to legal complications, family conflicts, and delays in asset distribution. By taking initiative now, you simplify the inheritance process, reducing stress and challenges your loved ones might face.

5. A lasting expression of care: Taking these preventive steps is one of the most meaningful ways to show your family you love them. It demonstrates thoughtfulness and responsibility, while protecting them for the future.

Although planning for the future may feel challenging, it's one of the most caring decisions you can make. By taking these important steps today, you create lasting security and stability for those you love most.

There are three classifications of post-death formalities:

1. Funeral home formalities and funeral arrangements:
– Notification of death : The first requirement is obtaining a medical death certificate from a doctor. This must then be registered with the relevant local authority (in France, the town hall/mairie).
– Choosing a funeral director : Loved ones must select a funeral service provider to manage the funeral. This covers all aspects: from casket selection and body preparation to the ceremony and final disposition (burial or cremation).
– Burial or cremation permit application : The funeral director handles all permit applications for burial or cremation with relevant local authorities.

2. Estate settlement procedures:
– Meeting with the probate solicitor / notary : Heirs must meet with a probate solicitor / French notary (notaire) - a legal professional who plays a crucial role in estate settlement. Unlike in other countries, the notary in France is essential for managing inheritance procedures.
– Debt and Asset inventory : The notary will compile a complete inventory of the deceased's estate, including assets and liabilities. This covers property, bank accounts, life insurance and personal belongings.
– Probate and inheritance : The notary will determine legal beneficiaries.

3. Informing administrative departments and relevant organisations:
– Post-death notification to social security : Les proches doivent informer la sécurité sociale du décès du défunt afin de mettre fin aux droits et prestations liés.
– Notification to financial institutions : Financial organisations must be notified to freeze accounts and start necessary administrative procedures following the death.
– Notification aux organismes publics et privés : Il est également nécessaire de notifier d’autres organismes tels que la caisse de retraite, l’employeur, la mutuelle, etc.
– Handling ongoing contracts and subscriptions : Résilier les contrats et abonnements du défunt, tels que l’électricité, le gaz, l’Internet, etc.

Il est important de souligner que le notaire peut jouer un rôle central dans l’accompagnement de ces démarches, en fournissant des conseils juridiques et en s’assurant du bon déroulement des formalités liées à la succession. Les proches peuvent également solliciter l’aide d’un spécialiste comme Postumo pour les guider dans ces procédures souvent complexes.

Since everyone's life path is different, post-death procedures must be customised to match individual circumstances. 

En effet nous travaillons (ou avons travaillé) dans différents secteurs professionnels, nos familles sont différentes, certaines mono-parentales, d’autres sont recomposées, certaines ont des parents dépendants.

Formalities vary depending on the nature of assets, whether real estate or personal property.

Chacun doit notifier ses assurances et ses banques en France ou à l’étranger…etc
Postumo is purpose-built to help families navigate administrative formalities.

Following a death, families face unavoidable administrative tasks that are both demanding and emotionally difficult.

Yes, there are many formalities that must be completed according to specific deadlines.

We've organised these formalities chronologically to help guide you through the process.
Important: A crucial point to remember is that each case is unique. Your personal situation will require its own specific approach.

What you need to do:
Immediate steps (within 24 hours)

• Have a doctor confirm the death (if it occurred at home) to obtain a death certificate.
• Register the death at the local town hall where death occurred (request multiple copies of the death certificate, deceased's birth certificate extracts, and family record book update if applicable).
• Verify the deceased's organ donation status on the national opt-out register

Within 48 hours 

• Look for funeral insurance policy documentation; if found, contact insurer to confirm coverage and pre-specified arrangements.
• Contact several funeral directors for price comparisons. Request detailed quotes to compare services.
• Penser à l’avis de décès et aux faire-part si ces derniers ne sont pas inclus dans l’assurance obsèques. N’oubliez pas que les faire-part doivent être réalisés et envoyés dans un délai relativement court.
• Notify the deceased's employer, or employees / staff. 
• Contact the employer or job centre (Pôle Emploi) if applicable.
• Contact the French Ministry of Europe and Foreign Affairs in case of death abroad.
• Check the National Registry for final wishes and the National Will Registry 
• Arrange the funeral.

Within one month, you need to contact:

• La ou les banque(s)  
• La CPAM
• La ou les compagnie(s) d’assurance (crédit, voiture, habitation..)
• La ou les mutuelle(s)
• Le notaire pour qu’il prenne en charge la succession (il faudra lui demander un acte de notoriété) ou rédiger une attestation d’hérédité si la succession est inférieure à 5000 € (les mairies ne délivrent plus de certificat d’hérédité.
• La ou les caisses de retraite
• La maison de retraite ou l’EHPAD
• Les services d’aides que le défunt avait sollicité
• Le bailleur, l’agence immobilière, le syndic de copropriété ou les locataires 
• La CAF
• Les impôts
• Le centre national du Chèque-Emploi Service Universel
• Les fournisseurs
• Les associations et les fondations
• Le service ANTS (pour le certificat d’immatriculation)
• À nouveau, l’employeur
• Faire appel au juge des tutelles ou au juge des affaires familiales

Dans les 4 mois :

• Accepter ou renoncer à la succession

Dans les 6 mois 

• Déclarer la succession
• Payer la succession

Et après ? 
Malheureusement, les démarches ne s’arrêtent pas là.
Bien souvent, l’ayant-droit s’oublie lui-même dans les démarches qui suivent la déclaration de succession. Cela s’explique souvent par le fait d’avoir subi pendant un long moment une pression pour régulariser les affaires courantes, d’avoir effectué des relances à maintes reprises. Cette situation peut tout simplement aussi intervenir lorsque l’on souhaite faire son deuil. Vouloir tourner la page et avancer dans la vie.

On oublie alors que l’on peut bénéficier, dans certains cas, d’aides sociales. Pour en bénéficier, il convient de fournir des justificatifs : d’état civil, de situation familiale mais aussi fiscaux. Malheureusement, l’avis d’imposition de l’année du décès ne reflète pas la perte de revenus que vous êtes (dans certain cas) en train de subir.

Les délais sont-ils à respecter ?

Il est important, voire primordial, de traiter les formalités et de respecter certains délais. Les obsèques et le règlement de la succession en font par exemple partie, que vous souhaitiez ou non accepter la succession.

Voici quelques formalités importantes, pour lesquelles le délai est important :

• Obtenir le testament ou le contrat obsèques pour, le cas échéant, respecter les dernières volontés du défunt. 
• Prévenir les banques afin d’arrêter les prélèvements et rejeter les chèques effectués après le décès. 
• Demander le capital décès dans un délai de 2 ans, un mois si vous êtes bénéficiaire prioritaire. 
• Demander l’allocation veuvage ou la pension de réversion
• Prévenir les locataires ou le bailleur
• Prévenir les salariés du défunt ou son employeur

Où trouver les informations administratives du défunt ?

C’est une étape compliquée et néanmoins nécessaire qui implique que vous recherchiez certaines informations dans les affaires personnelles du défunt.
Si ce dernier était organisé, vous pourrez récupérer une partie des éléments. Si ce n’est pas le cas, vous avez la possibilité de trouver certaines informations sur les relevés de compte, notamment tout ce qui concerne les prélèvements d’organismes, associations, fournisseurs…

Enfin, si vous ne trouvez pas les informations de la banque, il vous faudra contacter le fichier FICOBA qui contactera à son tour les établissements financiers dans le cadre d’une recherche. Pour les contrats d’assurance, ce sera AGIRA.

Les pièces justificatives à préparer
Pour chaque demande, il vous faudra présenter des pièces justificatives. L’envoi d’un courrier simple ne suffira pas. Votre demande ne sera pas traitée, et vous devrez alors relancer l’organisme.

Ce dont vous aurez besoin:

• Le certificat de décès établi par le médecin.
• L’acte de décès qui est délivré par la mairie du lieu de décès est indispensable pour traiter la plupart des formalités. Demandez plusieurs exemplaires lors de sa déclaration.
• Une copie du justificatif d’identité du défunt (Carte national d’identité, passeport, carte de séjour, permis de conduire, livret de famille ou acte de naissance).
• Une copie de votre justificatif d’identité (CNI, passeport, carte de séjour)
• Le livret de famille (le décès d’un époux, d’un parent ou d’un enfant mineur doit être inscrit sur le livret de famille).
• L’acte de naissance et de mariage à demander en mairie
• La copie du contrat de mariage ou de l’enregistrement du PACS
• La copie du changement du jugement du régime matrimonial
• La copie du jugement de divorce ou de séparation de corps
• La copie de l’état des lieux et/ou du dépôt de garantie si le défunt était locataire
• Les coordonnées sur le syndic de copropriété, de l’agence immobilière des biens loués, des locataires
• Les références des comptes bancaires et des assurances souscrites
• Les numéros de sécurité sociale et le cas échéant, de la CAF
• La copie de jugement de mise sous tutelle ou curatelle
• Des relevés de situation des fournisseurs pour les numéros de contrats, les références
• Les informations ou relevés des caisses de retraite
• Le numéro SIREN de son activité professionnelle
• Les avis d’imposition 
• Le certificat d’immatriculation

Enfin, le notaire pourra vous demander des éléments supplémentaires : donation, jugement, estimation des biens immobiliers, documents relatif à l’entreprise (statuts, PV d’assemblée générale etc.)

Qu’est ce qu’un formulaire CERFA?
Le terme CERFA désignait un organisme public (Centre d’enregistrement et de révision des formulaires administratifs). Aujourd’hui ce terme désigne un document administratif faisant le lien entre une demande et l’administration.
Les formulaires CERFA sont nombreux car ils concernent de nombreux services administratifs. L’administration dispose, grâce à ces documents, des informations nécessaires au traitement de la demande. 
Vous souhaitez effectuer une demande de capital décès, céder un véhicule, effectuer une déclaration de perte de carte d’identité ou encore un déclaration de succession… Il vous faudra alors compléter un formulaire CERFA et le joindre à votre demande, sans quoi l’administration ne pourra pas la prendre en compte.
 
Où trouver le formulaire adéquat?
Il existe plusieurs façons de trouver un CERFA. Vous pouvez dans un premier temps le demander à l’administration concernée. Notez qu’avec la numérisation, les CERFA sont disponibles en ligne. Vous pouvez donc les trouver sur service-public.fr en renseignant soit le numéro du formulaire ou bien en indiquant le mot CERFA accompagné du nom du formulaire que vous recherchez.
 
Comment renseigner les informations du formulaire CERFA?
Les informations demandées par l’administration au travers des formulaires CERFA nécessitent toute votre attention. En effet, les erreurs peuvent engendrer des problèmes, notamment sur les documents fiscaux.

Pour vous aider dans votre démarche, les formulaires sont généralement accompagnés de leurs notices. Si tel n’est pas le cas, il vous faudra alors chercher la notice du CERFA concerné, car elle n’est pas toujours jointe au formulaire.

Suite à un décès, un médecin établit un certificat de décès. Ce certificat permet à la mairie du lieu du décès ou du lieu de résidence du défunt d’établir un acte de décès.

Cet acte de décès est primordial pour effectuer les nombreuses démarches qui suivront le décès. Assureur, banque, fournisseurs, impôts, aides sociales, caisse de retraite, employeur, bailleur… vous le demanderont. Il vous faudra alors beaucoup d’exemplaires pour pouvoir modifier ou résilier des contrats, bloquer les comptes, débloquer des contrats d’assurance.
Vous l’aurez compris, ce document est incontournable.
Demandez plusieurs originaux et des copies certifiées.

Comment se procurer l’acte de décès ?
Toute personne peut demander un acte de décès. Il n’est pas obligatoire d’appartenir à la famille.

Le décès a eu lieu en France
Pour vous procurer ce document, vous pouvez le demander physiquement à la mairie du lieu de décès ou encore à la mairie du dernier domicile du défunt. 
En vous présentant au guichet, ils seront en mesure de vous le délivrer immédiatement.
Vous pouvez aussi choisir d’en faire la demande en ligne sur le lien suivant : www.service-public.fr
Enfin, vous pouvez aussi le demander par courrier auprès de la mairie concernée.

Le décès a eu lieu à l’étranger
Lorsque le décès intervient à l’étranger, il faut alors prendre contact avec le Ministère de l’Europe et des Affaires Étrangère, l’ambassade ou le consulat afin qu’il se mette en relation avec les autorités compétentes du pays concerné. L’acte sera alors établi par le service d’état civil local avant d’être retranscrit par l’état civil français. 
Pour effectuer une demande d’acte de décès, contactez le Service Central de l’État Civil du Ministère de l’Europe et des Affaires étrangères 11, rue de la Maison-Blanche – 44941 Nantes Cedex 9.
Vous pouvez aussi effectuer une demande en ligne ici: demande en ligne au Service central d’état civil  
Cette démarche est longue, il vous faudra de la patience.

Décès d’un étranger en France
Comme lors du décès d’un résident Français sur le territoire, il convient de s’adresser à la mairie qui établira l’acte de décès.